연일 경기침체, 스태그플레이션, 연준의 금리인상 빅 스텝 등 경기가 좋지 않다는 뉴스가 나오고 있습니다. 영원한 하락장은 없다고 준비를 하는 자에게 기회가 온다합니다. 개별종목으로 주식에 부담을 느낀다면 10 종목을 합산한 ETF가 대안이 될 수 있습니다. ETF는 무엇이며 ETF 종목 선정, 투자방법은 어떻게 하면 좋을지 제가 공부한 내용을 정리해 봤습니다.
ETF란
Exchange Traded Fund 상장지수펀드
특정 주가 지수에 따라 수익률이 결정되는 인덱스 펀드를 주식처럼 사고팔 수 있게 증권 시장에 상장한 펀드
- 개별 종목보다 안전: 10 종목 이상 구성하고 있으며 1년에 최대 4번 실적에 따라 ETF 구성 종목 변경
- 장기투자 : 장기 우상향을 예측,투자하기에 적합하며 잦은 매매는 금물입니다.
개인투자자가 수익률을 내기란 쉽지 않습니다. 상대는 월가의 외국인투자자와 기관투자자들입니다. 금융기관에 맡기기에는 보수가 많아 고양이에게 생선을 맡긴 격으로 직접 수령하는 수익률은 줄어듭니다. 펀드를 직접 투자한다고 생각하십시오. 경제에 관심을 두고 앞으로 경제 향방을 가늠할 수 있다면 ETF 투자를 추천드립니다. 앞으로 전기차가 수익률이 날 것 같다면 전기차의 개별 종목을 투자하기보다 전기차 관련 10개 종목을 묶어 만든 ETF를 매수하여 위험을 줄이고 수익금을 더 가져갈 수 있습니다. 특히, 바이오와 헬스케어는 임상실험 결과에 따라 급락이 많은데 ETF 투자 시, 주가 변동 위험을 줄일 수 있습니다. 요즘 HLB가 다시 관심 화두에 떠오르고 있는데 10% 수익을 봤다는 지인은 다음날 추매를 하겠다고 하더니 결국 천만 원가량이 묶인 상태입니다. 이럴 때는 차라리 ETF를 추천드립니다.
ETF 추천
네이버 금융에 접속합니다. PC버전으로 국내증시>>좌측에 ETF를 클릭하면 ETF 리스트가 나옵니다. 국내 시장지수, 업종/테마, 국내 파생(인버스), 해외주식, 원자재, 채권 등으로 본인의 취향에 맞게 검색 해 보시면 됩니다.
- 금리인상시기: 고배당주(은행, 증권) 관련 추천
- 2022년 가을: 채권ETF 매수추천
- 2022년 겨울 혹은 내년 상반기: 주식매수 추천
- 장기투자: 전기차 관련 추천, 특히나 중국은 전기차와 반도체에 대해 규제를 두지 않고 향후 괜찮을 것으로 보입니다.
- 로봇 ETF
- SPY ETF
저는 지난 달, 주식을 모두 매도했습니다. 국내주식으로 마이너스 수익률이 났지만 미국 주식을 했던 덕에 가능했습니다. 분산투자의 중요성에 대해 몸소 느끼게 되었는데요. SPY ETF, 애플, 아마존이 살려 줬으니 다음에 기회가 온다면 분산투자를 권해드립니다.
ETF명으로 어림짐작 특성을 파악할 수 있습니다. 제일 앞에 아리랑, TIGER, KODEX, KBSTAR 등등은 운용회사명이고 숫자 200을 포함하고 있다면 코스피 200 종목에서 지수를 구성하고 있습니다. 마음에 드는 ETF를 선택해 클릭했다면 다음 상황을 체크합니다.
- 시가총액: 100억~최소 50억 이상을 추천드립니다. 50억 이하는 운용사에도 도움이 되지 않아 상장폐지의 위험이 있습니다.
- 기초지수: 지수산출기관
- 유형: 국내 주식형은 매매차익에 대해 비과세
- 유형: 국내 기타형은 연금 투자에 적합합니다. 2천만 원까지 15% 세금이 매겨지며 2천만 원 이상이면 소득 합산이 됩니다. 만 55세에 5.5% 세금으로 연금투자로 고려해보세요.
- 펀드 지수: 이왕이면 더 저렴한 보수 ETF 선정
- NAV: 이론적 가격으로 높게 거래되고 있다면 버블일 수 있습니다.
- ETF 주요 구성 자산: 상위 3개의 구성종목은 살펴야 합니다. 상위 3개가 전체 50%를 차지합니다. 예를 들어, IT섹터 투자를 원한다면 삼성전자, 삼성SDI의 비율이 높고, 반도체 섹터에는 하이닉스를 포함하고 있으니 원하는 개별종목이 포함되어 있는지, 비율은 얼마나 차지하고 있는지 확인하세요. 소프트웨어 섹터에는 네이버와 카카오를 포함하고 있습니다.
ETF 투자 하는 방법
미리 선점해 있는 것이 많은 수익을 가져다 줍니다. 앞으로 3개월 후 미래에 어떤 세상이, 어떤 종목이 수익을 가져다 줄지 예측을 해서 아무도 쳐다보지 않는 섹터를 외로이 투자해 때를 기다립니다.
분기별 업종/섹터 관리하기 : 분기 10%의 수익률 목표로 한 분기의 한 섹터, 일 년의 4개의 섹터에 투자합니다. 만약 한 섹터의 실적이 좋다면 6개월 동안 투자도 가능합니다. 만약, 분기별 섹터 변경이 번거롭다면 국내 시장지수(대표지수)에 투자하는 방법도 있습니다.
경기 하락 시 곱버스, 인버스 투자가 개인들에게 인기입니다. 매일 거래량이 많은 종목이기도 한데, 급격한 하락장에서 2배 또는 3배까지도 수익급을 받을 수 있는 베팅투자입니다. 단기간 예측은 신의 영역으로 초보 투자자에게는 추천하지 않습니다. 횡보장과 장기투자에서는 오히려 손해를 볼 수 있습니다. 저는 잭슨홀 발표전에 투자한 적이 있는데 운이 좋았다고 생각합니다.
경제는 마음의 공부가 필요하다고 생각합니다. 꾸준히 공부하여 확률게임으로 승산을 봐 수익금을 잘 챙겨 행복하기를 기원합니다. 경기 예측은 아무도 모른다고 합니다. 미래 예측 목록에서 아닐 것 같은 것을 빼고 나면 깬또 실력이 올라가는 듯 합니다. 행운을 빕니다. 또 도움이 될 만한 정보 정리를 통해 찾아오겠습니다.
박민수 선생님의 유튜브 영상, 신사임당 채널에서 '이것'은 떨어져도 편하게 모으세요를 보고 요약, 정리하였습니다. 감사합니다.
